Чёрные списки банков: миф или реальность? Разбираемся с экспертом

Чёрные списки банков: миф или реальность? Разбираемся с экспертом

Как банки трактуют понятие "черные списки" клиентов, существуют ли они в действительности, и кто может в них оказаться, объяснил генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев. По его утверждению, под "черными списками" подразумеваются внутренние базы данных, создаваемые банками для защиты интересов акционеров и соответствия требованиям законодательства, регулирующих и контролирующих органов. Использовать эти реестры или нет, решает сам банк, опираясь на собственную оценку рисков. Исключением является перечень лиц, причастных к финансированию терроризма, легализации преступных доходов и подобным противозаконным действиям. Некоторые банки могут формировать списки недобросовестных заемщиков, а также клиентов, склонных к конфликтному поведению, например, проявлявших агрессию в общении со службой взыскания, согласно "Прайм"....
17.06.2025 - 12:19
Источник: www.pravda.ru  
Рубрика: «Финансы»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Частные дома омичей отберут Разбираемся с экспертом, что случится с участками, попавшими в зону КРТЧастные дома омичей отберут? Разбираемся с экспертом, что случится с участками, попавшими в зону КРТ Вопрос о том, возможен ли принудительный выкуп и по какой цене, волнует многих жителей частного сектора. ...

Чёрные списки и штрафы: что ждёт владельцев телефонов с перепрошивкойЧёрные списки и штрафы: что ждёт владельцев телефонов с перепрошивкой В России планируют создать единую базу IMEI-номеров мобильных устройств, чтобы бороться с кибермошенниками. Минцифры предлагает запретить изменение э ...

Строитель Андрей Королев попал в черные списки калининградских бизнесменовСтроитель Андрей Королев попал в «черные списки» калининградских бизнесменов? Следственное управление по Калининградской области и Главное следственное управление по г. Санкт-Петербургу ведут проверку в связи с публикациями в С ...

Как не стать жертвой мошенников с поддельными документами Интервью с экспертомКак не стать жертвой мошенников с поддельными документами? Интервью с экспертом Подделка документов — это звучит как сюжет из фильма. Но насколько это реально в жизни обычного человека?Эксперт «Стандарт-Эксперт»: Более чем реальн ...

Костромичку признали лучшим экспертом МЧС в Центральном федеральном округеКостромичку признали лучшим экспертом МЧС в Центральном федеральном округе Первое место на конкурсе, который проходил в Воронеже, завоевала сотрудница МЧС России из Костромы Наталья Фомичёва. Она получила звание лучшего сотр ...

NY Post узнала о встрече врача Байдена с экспертом по болезни ПаркинсонаNY Post узнала о встрече врача Байдена с экспертом по болезни Паркинсона Невролог из Вашингтона, эксперт по болезни Паркинсона Кевин Кэннард встретился с личным врачом президента США Джо Байдена Кевином О'Коннором в Бе ...

В России снова вырастут цены на такси: разбирались в причинах вместе с экспертомВ России снова вырастут цены на такси: разбирались в причинах вместе с экспертом Дефицит водителей и повышенный спрос на услуги такси в России спровоцировал рост цен на услуги перевозки. Об этом рассказал председатель общественног ...

Mozilla устранила уязвимость в браузере Firefox, найденную экспертом Positive TechnologiesMozilla устранила уязвимость в браузере Firefox, найденную экспертом Positive Technologies Эксперт PT SWARM Даниил Сатяев обнаружил дефект безопасности в Mozilla Firefox, одном из самых популярных в мире браузеров... ...

Clair Obscur: Expedition 33 можно использовать как гайдлайн для работы с нарративом: разобрали игру с экспертом из Nekki«Clair Obscur: Expedition 33 можно использовать как гайдлайн для работы с нарративом»: разобрали игру с экспертом из Nekki 4 июня на платформе WN Academy прошел эфир ежемесячного деконстракт-шоу «Что по игре?». Объектом разбора стала Clair Obscur: Expedition 33: ее кор-ме ...

Набиуллина назвала налог на сверхприбыль банков бесполезным для экономики // Набиуллина: налог на сверхприбыль для банков не принесет пользы экономикНабиуллина назвала налог на сверхприбыль банков бесполезным для экономики // Набиуллина: налог на сверхприбыль для банков не принесет пользы экономике Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что налог на сверхприбыль банков не принесет пользы экономике страны и не приведет к понижению ключево ...

Талалаев о работе экспертом на ТВ в этом сезоне: Когда в Балтике все устаканится, почему нет Лучше пусть футбольные люди рассказывают о футболе, чем Талалаев о работе экспертом на ТВ в этом сезоне: «Когда в «Балтике» все устаканится, почему нет? Лучше пусть футбольные люди рассказывают о футболе, чем те, кто хочет примазаться к нему» – В телевизионных студиях мы вас в новом сезоне увидим или будет не до того? – В первые полтора месяца вырваться будет очень сложно. С нашим графиком ...

Можно ли есть черные лисичкиМожно ли есть черные лисички? Вороночник рожковидный (Craterellus cornucopioides) или черную лисичку нечасто можно увидеть в России, но любая встреча грибников с ней вызывает вост ...

☰