Банк заблокировал перевод как подозрительный. Эксперт рассказала, что делать

Банк заблокировал перевод как подозрительный. Эксперт рассказала, что делать

Около 300 тысяч подозрительных переводов ежемесячно блокируют российские банки. Заморозка таких трансакций может занимать до двух дней.Как сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина, в 60% случаев «охлаждения» переводов выясняется, что клиенты банков могли стать жертвами мошенников. Впрочем, среди оставшихся 40% операций тоже не все могут оказаться полностью законными. Например, некоторые из них вполне осознанно проводятся с криптовалютами через дропперов.Что касается абсолютно легальных операций, которые оказались заблокированными, то рекомендации, как вести себя в таких случаях, дала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.«Если банк счел перевод подозрительным и заблокировал, дальнейшая его судьба зависит от того, сомнителен ли он на самом деле. Если после звонка банка клиенту станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек осознает сущность и последствия перевода, он будет проведен. При наличии подозрений в том, что посредством перевода осуществляется противоправная деятельность, потребуются дополнительные доказательства отсутствия такого мотива, а для его отправителя может наступить и правовая ответственность. Банки могут использовать и свои критерии сомнительности операций, кроме установленных Банком России. Например: с карты не оплачиваются услуги ЖКХ и другие обязательные платежи; между зачислением средств и их переводом проходит короткое время, за день совершается множество переводов разным физическим лицам и...
27.02.2025 - 00:19
Источник: www.banki.ru  
Рубрика: «Экономика»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Банк России продлил ограничения на перевод валюты ...Банк России продлил ограничения на перевод валюты ... В течение месяца граждане России и физические лица, являющиеся нерезидентами из дружественных стран, могут перевести на любые счета в зарубежных банк ...

Банк России продлил ограничения на перевод физлицами средств за границуБанк России продлил ограничения на перевод физлицами средств за границу Российский Центробанк решил продлить ещё на полгода, до конца марта 2025-го, срок действия ограничений для физлиц на совершение денежных переводов за ...

Когда банк заблокирует перевод, как повысить пенсию на 2025 год. Лучшие статьи неделиКогда банк заблокирует перевод, как повысить пенсию на 2025 год. Лучшие статьи недели ...

Банк Уралсиб продлил акцию для пенсионеров 3000 рублей за перевод пенсии на карту банкаБанк Уралсиб продлил акцию для пенсионеров – 3000 рублей за перевод пенсии на карту банка Банк Уралсиб продлил акцию «Признательность пенсионерам» – за перевод своей пенсии на карту «Мир» Уралсиба пенсионер получит 3000 рублей от банка. ...

Что делать, если не проходит перевод и неправильно отображается баланс карты в Т-Банке на iPhoneЧто делать, если не проходит перевод и неправильно отображается баланс карты в Т-Банке на iPhone Уже достаточно давно я являюсь клиентом Т-Банка. В нем у меня несколько карт, рабочая SIM-карта для раздачи интернета на ноутбук и накопительный счет ...

В Тверской области банк заблокировал счет попавшей под влияние мошенников женщины, но было поздноВ Тверской области банк заблокировал счет попавшей под влияние мошенников женщины, но было поздно 53-летней жительнице Конаковского округа поступил звонок от “мобильного оператора” с предложением сменить тариф на более выгодный. Желание сэкономить ...

В Череповце эксперт обманула банк на 360 тысячВ Череповце эксперт обманула банк на 360 тысяч Как сообщает прокуратура города, с августа 2020 года по сентябрь 2024 года 47-летняя обвиняемая работала финансовым экспертом в одном из банков. ...

Альфа-Банк не работает: масштабный сбой произошел почти у всех. Что делатьАльфа-Банк не работает: масштабный сбой произошел почти у всех. Что делать? Еще весной 2022 года приложение Альфа-Банка удалили из App Store, что создало массу трудностей для клиентов подсанкционного банка, пользующихся Apple ...

Из-за паленого бензина заглох мотор Эксперт объяснил, что делатьИз-за паленого бензина заглох мотор? Эксперт объяснил, что делать Зачастую поломка машины застает врасплох автовладельцев, а причиной может быть некачественное топливо, но отследить его практически невозможно, поэто ...

Эксперт рассказала об адаптации ИИ в рекрутментеЭксперт рассказала об адаптации ИИ в рекрутменте В последние годы искусственный интеллект (ИИ) становится неотъемлемой частью рекрутмента, предлагая всевозможные инновационные решения, например помо ...

Эксперт рассказала, чем опасен йододефицитЭксперт рассказала, чем опасен йододефицит Йод – это важный микроэлемент, необходимый организму для синтеза гормонов щитовидной железы. Чем опасен йододефицит и находятся ли петербуржцы ...

Эксперт рассказала, как подготовить ребенка к детсадуЭксперт рассказала, как подготовить ребенка к детсаду Каникулы продолжаются, но родители особенно первоклассников и деток, которые впервые отправятся в детский сад, уже серьезно задумываются, как укрепит ...

☰