Российские банки заведут подробное досье на каждого клиента

Российские банки заведут подробное досье на каждого клиента

Фото freepik Российские банки приступят к созданию комплексных цифровых профилей клиентов, которые будут включать оценку налоговой дисциплины, характера экономической активности, потребительского поведения и наличия статусов, связанных с повышенными рисками. Об этом заявила инвестиционный советник Центробанка Юлия Кузнецова. Центробанк разрабатывает сложную риск-модель, которая анализирует не отдельные транзакции, а поведение человека в целом. Профиль будет формироваться на основе десятков параметров: от регулярности получения доходов до социальной активности клиента. Такой подход, по словам эксперта, позволит эффективнее отличать добросовестных клиентов от жертв мошенников или участников сомнительных схем. Для большинства граждан изменения будут малозаметны — возможны лишь кратковременные задержки при совершении крупных покупок. При этом система не будет препятствовать обычным переводам между счетами одного клиента. Мониторингу подлежат только операции от 200 тысяч рублей, направленные получателям, с которыми у клиента не было транзакций в течение последних шести месяцев. Особое внимание будет уделяться схемам, когда клиента убеждают собрать все средства на одном счете, а затем перевести их третьему лицу. Именно такая цепочка действий — перевод себе, затем незнакомцу — стала ключевым индикатором мошеннических схем. Новая система...
17.11.2025 - 00:19
Источник: www.iguides.ru  
Рубрика: «Наука и Техника»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

С 25 июля банки смогут блокировать счета россиян из-за звонка на телефон клиента или СМС-сообщенияС 25 июля банки смогут блокировать счета россиян из-за звонка на телефон клиента или СМС-сообщения Итак, с 25 июля в отношениях банков и клиентов наступает новая пора. С указанной даты кредитные организации смогут блокировать счета россиян на двое ...

Российские вузы отчислили каждого десятого студентаРоссийские вузы отчислили каждого десятого студента В 2024–2025 учебном году в российских университетах обучалось около 4,6 млн человек. Из них по разным причинам выбыло примерно 10% — порядка 490 тыс. ...

Дойти до каждого: российские хакеры взломали базу данных на 7 млн украинцевДойти до каждого: российские хакеры взломали базу данных на 7 млн украинцев Пророссийские группировки хакеров KillNet и Beregini взломали базу данных шести крупнейших страховых фирм Украины, получив информацию на 7 млн клиент ...

Как российские банки помогают снизить ущерб от мошенниковКак российские банки помогают снизить ущерб от мошенников? В российских банках фиксируют снижение среднего объёма хищений денежных средств. Специалисты связывают это с усилением контроля за операциями. Средня ...

Российские банки начали снижать ставки по вкладамРоссийские банки начали снижать ставки по вкладам Крупнейшие российские банки начали снижать процентные ставки по депозитам накануне заседания совета директоров Банка России, которое состоится 6 июня ...

Российские банки в ноябре увеличили чистую прибыль на 27%Российские банки в ноябре увеличили чистую прибыль на 27% По итогам ноября чистая прибыль российских банков выросла на 27%, до 394 млрд руб. С начала года банковский сектор заработал 3,4 трлн руб., сообщил Ц ...

Крупные российские банки понизили ставки по вкладамКрупные российские банки понизили ставки по вкладам Несколько крупных российских банков понизили ставки по вкладам после решения Банка России сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Среди таки ...

Российские банки сократили выдачу ипотеки вдвоеРоссийские банки сократили выдачу ипотеки вдвое В марте 2025 года объем выдачи ипотечных кредитов в России сократился на 42,5% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Согласно данным ...

Российские банки собрались снижать ставки по вкладамРоссийские банки собрались снижать ставки по вкладам Крупнейшие российские банки объявили о снижении процентных ставок по депозитам вслед за решением Центробанка понизить ключевую ставку, которая опусти ...

MBank приостановил переводы через российские банкиMBank приостановил переводы через российские банки MBank на неопределенный срок приостановил переводы через российские кредитные организации в обоих направлениях. А входящие платежи теперь не осуществ ...

Российские банки раскрыли планы на изменение ставок по вкладамРоссийские банки раскрыли планы на изменение ставок по вкладам Большинство российских банков планируют снижать ставки по вкладам в связи с решением Центробанка по ключевой ставке. Об этом рассказывает РИА Новости ...

Крупные российские банки нашли замену чипам NvidiaКрупные российские банки нашли замену чипам Nvidia Китайские компании предлагают более дешевые микросхемы, но они пока перегреваются и уступают в стабильности ...