Банки увлеклись блокировкой счетов. Даже перекинуть деньги самому себе теперь рискованно
По данным сайта Банки.ру, в последние недели участились жалобы банковских клиентов на блокировку операций, карт и счетов. Блок может прилететь за попытку перевести крупную сумму денег самому себе из одного банка в другой. Так, одна женщина получила кредит в «Т-Банке» и хотела перевести деньги на свой счёт в другом банке через «Систему быстрых платежей» (СБП), чтобы обналичить их через банкомат. «Т-Банк» сначала остановил операцию перевода, а потом заблокировал все операции по счёту. Аналогичный случай произошёл с клиенткой «Совкомбанка». Её карта и личный кабинет были заблокированы после попытки перевести деньги на брокерский счёт в другой организации. Эксперты пояснили, что в связи с изменениями в законодательстве, вступившими силу в июле прошлого года, банки обязаны блокировать любые операции, содержащие признаки мошенничества. Согласно требованию Центробанка, под пристальное внимание попадают переводы от 100 тысяч рублей в день и от 1 миллиона рублей в месяц. Кроме того, регулятор требует от банков проверять переводы не только третьим лицам, но и самому себе, по нескольким признакам, указывающим на то, что операция может совершаться без ведома клиента: «В этих признаках точные суммы не указаны, однако объем операции должен быть нетипичным для клиента, чтобы её сочли подозритель...
Крупные переводы самому себе по СПБ могу счесть мошенничеством Включить такие операции в перечень мошеннических признаков задумал Центробанк. Так преступными могут стать переводы крупных сумм самому себе по систе ...
ЦБ начнёт оценивать крупные переводы по СБП самому себе как мошеннические Центробанк России начнёт по-новому оценивать банковские переводы для борьбы с мошенничеством. Касается это переводов через СБП. Проблема в том, что в ...
Банки не раскрывают клиентам все условия накопительных счетов и вкладов Банки не раскрывают клиентам всю информацию об условиях по накопительным счетам и вкладам, пишут «Ведомости» со ссылкой на результаты мониторинга, пр ...
С начала года российские банки заблокировали миллионы счетов и карт В январе в сети появились сотни жалоб на необоснованные блокировки, под заморозку попадали даже покупки на маркетплейсах. За неполные три недели 2026 ...